Может ли банк спрашивать о происхождении средств на счету?
В банковской практике редко встречаются случаи, когда банк интересуется происхождением средств, которые клиент размещает на депозитном счету. Официально нет никакого закона, который бы контролировал легальность средств вкладчиков. В то же время по существующему законодательству со стороны банка предусмотрен контроль при открытии депозитного счета на значительную сумму.
Содержание:
Данное положение косвенно действует и на пополнение депозитного счета. Если человек самостоятельно вносит деньги на свой депозитный счет, то к нему не предъявляется никаких претензий. Другие дело если вместо него переводят на счет средства третьи лица и в этом случае банк уделит таким переводам повышенное внимание.
Каждый банк устанавливает свои критерии проверки легальности денег. Он определяет предел суммы, выше предела которой будет направляться запрос подтверждение законности происхождения средств.
Чтобы подтвердить законность происхождение средств, клиенту банка придется предоставить ряд документов. Ими могут быть дарственная на наследование средств или справка о заработной плате.
Однако отказать клиенту в создании собственного расчетного или депозитного счета банк не может, даже если тот не может документально подтвердить происхождения средств. Но в таком случае банк ставит сомнительного клиента на особый учет и тщательно контролировать все проводимые им операции. Если у банка возникают сомнения в законности той или иной операции, то он имеет право уведомить об этом соответствующие службы. Согласно закону об отмывании средств банки не должны информировать клиентов о своих действиях.
В европейских странах банки более тщательно проверяют клиента и делают это еще до того, как он перечислит средства на счет. Повышенные требования к источнику дохода объясняются действующими международными правилами. Для взаимовыгодного сотрудничества с банками клиент должен доказать законность происхождения средств.
В России данный закон не действует и клиент даже может подать на банк в суд, а также потребовать материальной компенсации, если ему отказали в открытии депозита.
Идёт загрузка...